الشمول المالي

تمكين هو مشروع تمكين اقتصادي متكامل يهدف إلى تعزيز فرص عمل السيدات والشباب من خلال تدريبات لتطوير المهارات والتعليم المالي لتشجيعهم على العمل الحر. ويتضمن المشروع منتج مالي مصمم خصيصاً لهذا المشروع يحمل نفس الاسم "تمكين". في عام ٢٠١٨، تم تقديم أول مرحلة من التدريب ل٤٨٨ مستفيد تم اختيارهم من خلال جمعيات أهلية. المستفيدين المؤهلين استلموا قروض متناهية الصغر للماشية وأعمال أخرى بشروط ملائمة تميز تمكين عن القروض المتناهية الصغر التقليدية.
الشركاء: مؤسسة ساويرس للتنمية الاجتماعية، منظمة العمل الدولي.  

سيتحول الأطفال المدركون مالياً ليكونوا مواطنين متعلمين مالياً. انطلاقا من هذا الاعتقاد، طور البنك "حادي بادي" - النظير العربي لقافية الأطفال "حادي بادي" لتعليم الأطفال كيفية اتخاذ قرارات مدروسة جيدًا عندما يتعلق الأمر بالإنفاق على الأشياء التي يريدونها والادخار لتحقيق الأشياء التي يتمنونها والتبرع بالمال لمساعدة من هم في ظروف مالية أقل حظًا. تم تصميم اللعبة من قبل مصممة جرافيك شابة كانت لا تزال طالبة جامعية في ذلك الوقت. "حادي بادي" هي لعبة التثقيف المالي الأولى للبنك والتي تم تصميمها للأطفال المصريين بهدف تعليم مبادئ تحديد أولويات الاحتياجات المالية بالتوازن مع دعم الآخرين الذين يعانون من ظروف مالية أقل حظًا.

في عام ٢٠١٨، نفذ بنك الإسكندرية أول انطلاق الوطني لحادي بادي ووصل إلى مجموعه ٧١٤٣ طالبًا في سبع محافظات مختارة (سوهاج وأسيوط والمنيا والفيوم والقاهرة والجيزة وبني سويف).

بعد نجاح أول انطلاق، تعاون بنك الإسكندرية مع وزارة التربية والتعليم لاطلاق لعبة حادي بادي وطنيا للمرة الثانية في أكتوبر ٢٠١٩. وبالتزامن مع يوم الادخار العالمي، تم تقديم اللعبة لأكثر من ١٠٠٠٠ طالب في ٢٠ مدرسة في المحافظات الخمس التالية في منطقة الدلتا: الإسكندرية، بورسعيد ، طنطا ، السويس ، الإسماعيلية.

تماشياً مع احتفالات البنك المركزي المصري بفعاليات الشمول المالي خلال شهر أبريل، على خطى متحف الادخار التابع لـ Intesa Sanpaolo (ISP) ، وفي الحفاظ على تدابير التباعد الاجتماعي من أجل صحة وسلامة الجميع ، بدأنا واختتمنا أول طرح عبر الانترنت للعبة التثقيف المالي، "حادي بادي" ، والتي وصلت إلى حوالي ٢٠٠ طفل تتراوح أعمارهم بين ٥ و ١٦ عامًا وأكثر من ٢٠ متطوعًا ومقدم رعاية تابعين لمنظمتين غير حكوميتين التي تسهل جلسات الألعاب التعليمية التي أقيمت على Zoom عبر ١٠ دور للأيتام.

بدأنا المرحلة الثانية من الإطلاق في يونيو، بقيادة وحدة التمويل المستدام للتنمية في البنك، والتي وصلت إلى أكثر من ٢٠٠ طفل تتراوح أعمارهم بين ٥ إلى ١٨ عامًا للأطفال ذوي الهمم (التوحد ، اضطراب فرط الحركة ونقص الانتباه ، متلازمة داون) ، والديهم / القائمين على رعايتهم ، والأشقاء من الأطفال بالشراكة مع مركز SETI - كاريتاس مصر جنب استراتيجية الشمول المالي الخاصة بنا للأشخاص ذوي الهمم.

طرح بنك الإسكندرية لعبة "حادي بادي" للمرة الثالثة خلال أسبوع احتفال البنك المركزي باليوم العالمي للادخار.

عقد بنك الإسكندرية دوراته التدريبية الثانية لستة ميسرين ومقدمي رعاية في مركز SETI - كاريتاس للأطفال ذوي الهمم من أجل ضمان استدامة اللعبة بعد جلسة الإطلاق.

هذه المرحلة من الإطلاق, قام بنك الإسكندرية بتيسير ست جلسات عبر ٣ محافظات (القاهرة والإسكندرية وسوهاج) للوصول إلى حوالي ١٠٠ طفل وشاب من ذوي الهمم ضمن برنامج التدريب المهني لمركز SETI.

بعد عامين من النجاح في المدارس والوصول إلى ٢٠٠٠٠ طفل في جميع أنحاء مصر، لعبة حادي بادي ، التي تعلم الأطفال كيفية الإنفاق والادخار والتبرع، يمكن الاستفادة منها الآن من خلال منصة رقمية يمكنها ترفيه وتعليم الأطفال الذين تتراوح أعمارهم بين ٦ و ١٠ سنوات.

تطبيق حادي بادي هو أول لعبة رقمية من نوعه مدعوم كمبادرة من بنك مصري وتم تطويره بواسطة مواهب محلية ويتماشى مع شركتنا الأم Intesa Sanpaolo (ISP)، ومتحف التوفير ISP، والبنك المركزي المصري، واستراتيجية بنك الإسكندرية للمسؤولية الاجتماعية والتنمية المستدامة (٢٠١٩-٢٠٢١) من أجل الشمول المالي ومحو الأمية.

تم إطلاق تطبيق حادي بادي في ٣١ أكتوبر ٢٠٢١ احتفالاً باليوم العالمي للادخار تحت رعاية البنك المركزي.

نفذ بنك الإسكندرية عمليات تفعيل على الأرض لتطبيق حادي بادي منذ إطلاقه في ٥ محافظات، ووصل إلى أكثر من ٢٨٠٠ طفل في المدارس الحكومية ومنظمات غير حكومية، وأيضًا بداية انطلاقنا لتفعيل حادي بادي على الأرض لمدة عام واحد في جميع انحاء الجمهورية، بدءًا من يوم الادخار العالمي ٢٠٢١ الى يوم الادخار العالمي ٢٠٢٢.

بلغ إجمالي عدد التنزيلات للتطبيق ١,٢٧١ تنزيلًا حتى يناير ٢٠٢٢.

تتشكل الشراكة الاستراتيجية بين بنك الإسكندرية والمجلس القومي للمرأة عن طريق المشروع الوطني للادخار والاقراض الرقمي بالشراكة مع فودافون و"كير مصر". بدأ المشروع بإشراك ٢٠٠ سيدة من محافظات بني سويف وأسيوط في مجموعات ادخار رقمية لتوفير السيولة المطلوبة لسد احتياجاتهم المنزلية والشخصية أو للاستثمار في مشاريع ربحية.

متابعة لنجاح المرحلة الأولى للمشروع، أطلق بنك الإسكندرية المرحلة الثانية بالشراكة مع البنك المركزي المصري والمجلس القومي للمرأة باشراك أكثر من ٣٠٠٠ سيدة من مناطق مهمشة بمحافظة أسيوط في ١٥٠ مجموعة ادخار واقراض رقمية لتحقيق أهداف الشمول المالي.

تم اشراك السيدات في مجموعات الادخار والاقراض الرقمي، إلى جانب تلقيهم لجلسات تثقيف مالي ورقمي، بالإضافة إلى تدريبات على المهارات الاجتماعية والتمكين الاقتصادي قدمت لهن على يد خبراء من "كير مصر" وفودافون.

بلغ عدد السيدات المشاركات في مجموعات الادخار والاقراض ٣,١٠٤ سيدة حتى الآن، بينما تلقت ١,٥٠٠ سيدة تدريبات على القراءة والكتابة العددية، وتلقت 1,137 سيدة تدريبات على التمكين الاجتماعي. وإسهاما لدوره في هذا الشراكة، قام بنك الإسكندرية بتوفير باقات تأمينية للسيدات المشاركات في المشروع خلال فترة مشاركتهن.

قام بنك الإسكندرية مؤخرا بتمديد المدة الزمنية للمشروع لينتهي في يونيو ٢٠٢٢. جاء هذا التمديد ليعطي فرصة للسيدات المشاركات في المجموعات أن يكملوا دورة ادخار كاملة والتي تتراوح بين ٩ إلى ١٢ شهر.

يعتبر هذا المشروع خطوة أولى نحو تحقيق الأهداف الوطنية بالاعتماد جزئيا على الرقمنة، وتعميم تجربة مجموعات الادخار والاقراض الرقمية.

في ضوء اعلان عام ٢٠١٨ "عام أصحاب الهمم"، قام بنك الإسكندرية بالشراكة مع مؤسسة حلم لتهيئة فروع بنك الإسكندرية لاستقبال العملاء من ذوي الهمم، كجزء من هدف شامل وهو تهيئة مناخ ملائم لأصحاب الهمم لعملاء وموظفي بنك الإسكندرية.

حتى الآن، قام بنك الإسكندرية بتهيئة 24 من فروعه لاستقبال العملاء من ذوي الهمم، وسيزيد العدد إلى 31 فرع بنهاية الربع الأول من ٢٠٢٢.

بالإضافة إلى ذلك، تلقى عدد من موظفي الصف الأول تدريبات المساواة الاجتماعية لذوي الهمم على يد مدربين من مؤسسة حلم والمعهد المصرفي المصري في ٢٠٢٠ و٢٠٢١. تضمنت التدريبات تدريبا على لغة الإشارة لزيادة الوعي لدى الموظفين وزيادة قدرتهم على استيعاب العملاء من ذوي الهمم.

في سبتمبر ٢٠٢١، أطلق البنك المركزي المصري منشورا يتضمن إرشادات للبنوك بأهمية الشمول المالي لذوي الهمم، وتقديم كافة التسهيلات والخدمات البنكية، وتوفير مناخ لائم لاحتضان العملاء والموظفين من ذوي الهمم.

تحت رعاية البنك المركزي المصري، يشارك بنك الإسكندرية في المبادرة الرئاسية "حياة كريمة" بالشراكة مع برنامج الغذاء العالمي لتوفير قروض متناهية الصغر في قرى حياة كريمة بمحافظتي أسيوط وقنا خلال المرحلة الأولى من المشروع.

قام بنك الإسكندرية وبرنامج الغذاء العالمي بزيارة ١٣ قرية في محافظتي أسيوط وقنا في ٢٠٢١. بالإضافة لتوفير قروض دعم المزارعين أصحاب الحيازات الصغيرة، تم عقد جلسات توعية وتثقيف مالي للمشاركين وتوزيع كروت "ميزة". كما قام بنك الإسكندرية بتوفير لغبة "حادي بادي" للتثقيف المالي في بعض الزيارات لقرى "حياة كريمة".

قام بنك الإسكندرية بزيارة قرى "حياة كريمة" في أسيوط وقنا خلال فعاليات البنك المركزي للشمول المالي وهي احتفالية الفلاح، احتفالية اليوم العالمي للادخار، واحتفالية الشمول المالي لذوي الهمم. قام بنك الإسكندرية خلال هذه الزيارات بعقد ندوات توعية وتثقيف مالي إلى جانب توفير عروض البنك المركزي الخاصة بفعاليات الشمول المالي على فتح الحسابات والقروض المصرفية، وتوفير كروت "ميزة" للحاضرين وتوفير لعبة "حادي بادي" للتثقيف المالي للأطفال.

يستعد بنك الإسكندرية لاستكمال جهوده في المرحلة الثانية للمبادرة الرئاسية "حياة كريمة" تحت رعاية البنك المركزي المصري وبالشراكة مع برنامج الغذاء العالمي في محافظتي الأقصر وسوهاج.